С начала 2017 года почти 500 тыс. предпринимателям заблокировали счета в банках. В чем провинился бизнес перед государством? Pressfeed рассказывает, что не нужно делать, чтобы не быть заподозренным в отмывании доходов.
Банки блокируют счета предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Закон был принят более 15 лет назад, но закручивать гайки начали только в этом году, а особо зверствовать после того, как в июле 2017 года ЦБ разъяснил банкам, какие операции считать подозрительными, а клиентов — неблагонадежными.
Страдает, прежде всего, малый бизнес, за который, как всегда, некому заступиться и официальное отношение государства к которому недавно озвучил глава Сбербанка Герман Греф на Восточном экономическом форуме:
if(!is_preview()) { ?> } ?>Конечно, малый бизнес — во многом это фабрика по отмывке доходов, полученных незаконным путем».
Примечательно, что примерно в это же время основатель интернет-ритейлера Alibaba Джек Ма в интервью агентству Bloomberg озвучил прямо противоположную позицию по отношению к малому бизнесу:
Я думаю, что мир движется от крупных компаний к малым предприятиям. Для меня малый бизнес — это и есть предпринимательство. Я c большим энтузиазмом отношусь к малому бизнесу. Думаю, что это решение для нынешнего столетия, создающие рабочие места и инновации».
У российского бизнеса, столетие, очевидно, будет принципиально иным.
Большой резонанс вызвал пост в Facebook руководителя нижегородской «Аптечной сети-ПиК-Н.Н» Германа Князева.
Как написал в комментариях к посту Алексей Кузнецов, глава нижегородской компании «Самогонофф»:
Итак, за какие действия банки нынче либо «банят» клиентов сразу, либо как минимум «берут на карандаш» и начинают проверки?
- Объем наличных составляет более 30% от недельного оборота.
- Предприниматель ведет деятельность, производит операции по зачислению и списанию средств со счета, и все это не создает владельцу счета обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной.
- Деньги поступают контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных.
- Деньги поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов.
- Предприниматель снимает наличные со счета ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления.
- Предприниматель снимает деньги в сумме, не превышающей 600 тыс. руб., либо в сумме, близкой к максимальному объему средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня.
- Деньги снимаются в конце одного операционного дня и сразу же в начале следующего.
- У клиента несколько корпоративных карт, через которые он снимает наличные, а других операций практически нет.
19 фев 15:47
Юлия, благодарю за комментарий! Я сама в восторге :) Давно искала сервис, который облачный и в котором можно создавать интеллект-карты.…
Как с помощью сервиса Transno организовать кладовку идей и контент-план ·
19 фев 12:04
Иляна, спасибо за находку! Выглядит неплохо, надо попробовать;)
Как с помощью сервиса Transno организовать кладовку идей и контент-план ·
10 фев 15:31
Ответ на основной вопрос — субъективно, почти никак. 1. Некомпетентный в вопросе пытается сравнивать мнения эксперта с другими мнениями. Выискивает "сомнительность"…
Как в Лайфхакере проверяют «экспертность и чистоплотность» спикеров ·
4 фев 10:57
Анжела, спасибо! Не слышала про технику свободного письма, оказывается, занимательная штука:)
Как писать истории, которые будут дочитывать до конца ·
1 фев 10:15
Спасибо, Мария! Интересно! Хочется увидеть продолжение
Как перестать сливать бюджеты на маркетинг раз и навсегда? ·
22 янв 18:58
Юлия, вам спасибо за отзыв!
PR-принципы компании REG.RU: Agile-подход, 5 команд, скорость в работе ·
22 янв 17:24
Ксения, спасибо за интересный материал. В первый раз вебинар не получилось посмотреть, но после вашего текста, захотелось включить эфир:) еще…
PR-принципы компании REG.RU: Agile-подход, 5 команд, скорость в работе ·
19 янв 20:28
Отличная подборка статей, спасибо! Я бы добавил ещё этот англоязычный сайт: https://wrils.com/jobs Там как раз все вакансии заточены только для…
10 сайтов для поиска удаленной работы в PR, маркетинге и медиа ·
14 янв 15:07
Я только начинаю писать статьи и мне сложно преодолеть ступор, я не знаю как писать интересные статьи и вообще не…
Как написать хорошую статью. Инструкция ·
30 дек 2020 01:16
Работаю с Pixabay и очень доволен
Топ-20 бесплатных фотостоков для всех, кто работает с контентом ·
28 дек 2020 17:02
Евгений Сергеевич, рады, что смогли оказаться вам полезными!
Топ-20 бесплатных фотостоков для всех, кто работает с контентом ·
26 дек 2020 15:44
Недавно завел свой блог, но вот столкнулся с проблемой где найти уникальные и качественные картинки для своего сайта. К тому…
Топ-20 бесплатных фотостоков для всех, кто работает с контентом ·
14 дек 2020 10:20
Милана, что вы имеете в виду?
Как бизнес генерирует инфоповоды: инструменты, идеи, кейсы ·
12 дек 2020 17:01
Что это ты сам создал
Как бизнес генерирует инфоповоды: инструменты, идеи, кейсы ·
27 ноя 2020 15:44
Спасибо, может вам что-то интересно? Задавайте вопросы.
Как с помощью алгоритмов TikTok завоевать популярность ·
27 ноя 2020 15:41
Познавательно.
Как с помощью алгоритмов TikTok завоевать популярность ·
27 ноя 2020 15:41
Спасибо за статью.
Прогноз трендов в social media на 2021 год. Исследование TalkWalker и Hubspot ·
27 ноя 2020 15:41
Спасибо за татью.
Прогноз трендов в social media на 2021 год. Исследование TalkWalker и Hubspot ·
25 ноя 2020 15:34
Маркетинг и пиар Юри Ван Ден Берг, Маттиас Берер Читается легко и с интересом! Каждая техника описана на простом языке…
20+ книг по маркетингу и бизнесу, вышедших в 2020 году ·
12 ноя 2020 14:06
Юлия, пожалуйста! Спасибо за отзыв!
Как прокачивать личный бренд, заниматься бизнесом и жить счастливо. Лайфхаки от Евы Кац ·